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亲爱的理财经理们,大家还好吗？
行情大跌，大家伙的心情跌宕起伏，
电话被打爆，客户要赎回，
纷纷喊话“请给我一个胶带！”
在此行情下，嘉油姐姐建议大家，
以静制动，稍安勿躁，
耐心安抚客户情绪，等风再战...
趁此时机，也无妨静下心，
梳理前期积累的客户资源，
清扫战场，做做复盘...
今日，嘉油姐姐就来跟大家聊聊，
其实，衡量一个理财经理的金融业务是否胜利，并不在于客户的总数，而是在于每一位客户的投资总额！
投资100万和投资10万所花费的客户沟通本钱并没有太大区别，但产生的利润却天差地别！
在调研中发现，少数且资金量更大的富有客户，可以在更少的时间发明更大的利润回报。
但我们也晓得，为富有客户停止效劳，客户也会对理财经理的效劳抱有“更高”的期待。
客户会以“物超所值”或“货比三家”的方式，对理财经理停止选择。实际上，你的客户越富有，你可以1V1效劳的客户数就会减少，所覆盖的客户半径也会缩短。
那么，如何在有效时间，维系好自己的客户，并实现利益最大化？嘉油姐姐分享3个故事给大家！
故事1：销冠“李经理”
我缩小了客户数量，却进步了客户质量
在李经理从销售转型为理财经理的前几年，通过不时打电话约客户访问，拿到了一些散客资源，事业小有成就。
当客户群体逐步稳定，她停止了大范围的拉新。在她的抽屉里，整理出了前20名具有超前投资才干的核心客户资料，另外是为20名重点客户精心挑选的基金及专项营销资料包。
正所谓遍地撒网，重点捞鱼！她主动放弃了排在50名开外的潜在客户，并主动放弃屡次回绝沟通的客户，开端着重并强化与前20名重点名单的沟通粘性，以周为单位停止客户管理排序及客户档案的编纂。这份20名重要客户名单，成为了她早期的「第一桶金」。
关键词：建立客户标签，优先级管理
故事2：银行“刘经理”
我用规范化搞定小客，定制化绑定大客
刘女士从银行柜员做起，也经历过白天柜台晚间拉理财的心酸历程，但她以快人一倍的速度绑定“大客”。
早期，她意识自己的年龄较小，驾驭大客户的才干及眼界有限，但她考虑了适用于自己的客户管理战略。她手中的客群分布主要在5%的大客，65%的散客及30%的潜在客户。
首先，她将65%的散客，停止了规范化管理。就像我们去麦当劳买套餐，优先为客户提供好了规范化的a套餐与b套餐，以批量形式停止客户管理，这样大幅减少了她与每一位客户“定制化”的时间。
然后再通过这些高频购置过规范套餐的客户，停止择优甄选，逐步参与到5%的定制化大客中。
关键词：规范化VS定制化，节能提效
故事3：大客户顾问“王先生”
认清每个阶段要做的事，把效劳客户作为一生的事业！
投资，是赚时间的钱。其实，做客户管理也需要时间的浇灌。王先生将他的职业生涯明晰的划分为5个阶段：
第一阶段：在我的事业起步阶段，我拿到的客户都是通过电话或者前辈丢过来难攻克的客户。我通过前3年的大量访问，逐步积累了500位客户，当时的工作状态每日到达解体的边缘。
第二阶段：我开端切换工作方法，从卖单品的思路转换成资产配置套餐，不再专注效劳的次数收费，而且依照客户的投资总资产停止效劳费的获取，这让我积累到更高粘性的客户。
第三阶段：结合前期日积月累的锻炼，自己也开端从理财经理的职业规划走向职业经理人。但逐步发现自己在专业知识贮藏上有所欠缺。我开端花大量的时间研究投资组合背后的逻辑，去关注更多行业及热点，基金经理的投资风格背后的逻辑，而不再只局限于售卖点，更看重于客户间的“契合点”。在此期间，我迎来了事业中的高净值大客。
第四阶段：当我逐步得到大客户的累积与信任，也与客户建立了深沉的关系网。此刻除了拥有稳定且持续不时的效劳费，我开端成为“平台”式资源，搭起客户与客户间的桥梁与枢纽。
第五阶段：当我踏上职业生涯的第5阶段，我已经具备成为独立企业合伙人的资格。如今的阶段就是每年吸收进4-5位富有大客及机构客户，在数量上做减法，在效劳细节上做加法。
关键词：全局观职业规划，认清关键阶段
透过以上3段故事的分享，不晓得小伙伴们能不能从中get一些方法，在成为优秀理财经理的路上愈挫愈勇。
1.化繁为简，夯实核心客户名单
2.有的放矢，善用“规范化”“定制化”的运用
3.理清职业开展的阶段性重点
来源：嘉实Alpha嘉油站 | 
